Soluções

    Uma tesouraria, várias entidades jurídicas

    Grupos costumam acabar com uma carteira por empresa, uma planilha por país e nenhuma visão confiável do grupo. A Stablerail mantém as entidades separadas e a supervisão consolidada.

    Estrutura

    • Cofres e livros separados por entidade, para manter os relatórios societários em ordem.
    • Política mínima do grupo: limites, allowlists e alçadas que nenhuma entidade pode enfraquecer.
    • Signatários por entidade: o financeiro local aprova os pagamentos locais.
    • Transferências intercompany registradas como pagamentos aprovados dos dois lados.
    • Saldos, fluxos e exposição de contraparte consolidados para o CFO.

    Onde os grupos sofrem hoje

    Custódia fragmentada torna a exposição do grupo impossível de conhecer e o fechamento mensal manual. Também torna a revogação de acessos pouco confiável: alguém sai de uma entidade e ainda mantém uma chave em outra. Política central com livros por entidade resolve as duas coisas. A matriz de controles por trás disso está no guia de controles internos.

    Perguntas frequentes

    Cada entidade pode ter seus próprios saldos?

    Sim. Cada entidade tem seus próprios cofres e razão, então extratos e auditorias ficam separados por empresa, enquanto o grupo tem uma visão consolidada.

    Como funcionam as transferências intercompany?

    Como pagamentos aprovados normais entre os cofres das entidades, com os dois lados registrados e evidências armazenadas, para que a transferência possa ser reconstruída na auditoria em vez de compensada numa planilha.

    As políticas são definidas por entidade ou por grupo?

    As políticas são definidas no nível da organização e valem para todos os cofres. Se uma entidade precisa de um limite mais rígido, a política do grupo define o mínimo e a entidade o torna mais restritivo.

    Os aprovadores podem variar por entidade?

    Sim. Papéis e quóruns de assinatura são definidos por entidade, então um responsável financeiro local aprova os pagamentos da própria empresa sem ver o grupo inteiro.

    O que o relatório consolidado abrange?

    Saldos, fluxos, exposição a contrapartes e taxas de todas as entidades e redes, exportáveis para o fechamento do mês.

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