فحص العقوبات لمدفوعات العملات المستقرة

كل طبقة بمفردها تترك ثغرة لا يُستهان بها. فعّل الطبقات الثلاث، واعتبر أي تطابق في أيٍّ منها حظرًا لا مجرد تحذير.

• احتساب الدرجة وفق سمات متعددة، كالاسم والولاية القضائية ورقم التسجيل وتاريخ الميلاد، لا وفق تشابه الاسم وحده.
• احتفظ بقائمة موثقة بالإنذارات الكاذبة التي حُسمت، مع المبرر واسم المراجع، وأعد التحقق منها عند تحديث القوائم.
• افصل قائمة «تطابق اسم ضعيف» عن قائمة «انكشاف العنوان»؛ فلكلٍّ منهما مراجعون وأدلة مختلفة.
• قِس معدل الإيجابيات الصحيحة كل ربع سنة. قائمة انتظار لا يعالجها أحد أسوأ من حدّ أكثر صرامة.
• لا تعالج التنبيه بخفض الحدّ، بل بإضافة بيانات داعمة.

الفحص جزء من مسار الإصدار لا منتجًا مستقلًا. يُفحص كل طرف مقابل وكل وجهة قبل أن يمكن توقيع الدفعة، ويؤدي التطابق إلى منع الإصدار بدل الاكتفاء بتنبيه عابر، وتُحفظ النتيجة، من قوائم ودرجة ومراجع وطابع زمني، مع الدفعة وتُصدَّر ضمن بقية حزمة الأدلة.